Kutxabank ceró el ejercicio 2016 con un beneficio de 244 millones, un 12% más que en 2015, de los que el 50% irá destinado a la Obra Social. Hipotecas y financiación a pymes han impulsado un ejercicio marcado por los tipos en negativo.

Los resultados del pasado ejercicio sitúan a Kutxabank a la cabeza del sector financiero español en términos de solvencia y liquidez, y denotan una ligera mejora en rentabilidad, eficiencia y mora. El Grupo cerró el ejercicio con un beneficio neto consolidado de 244,2 millones de euros, gracias en buena parte a la intensa actividad comercial desarrollada, que se tradujo en un crecimiento récord del 33% en créditos hipotecarios y del 10,3% en financiación a pymes, en el 51% de los casos para inversiones productivas.
Todo ello en escenario de tipos de interés negativos (con el euríbor al -0,08 en diciembre), con una importante volatilidad de mercados, una muy exigente agenda supervisora y un entorno de incertidumbre jurídica “muy desfavorable”. El 50% de los resultados obtenidos, 122 millones, se destinará a dividendo social y se repartirá, por segundo año consecutivo, entre las fundaciones bancarias que gestionan BBK, Vital y Kutxa en los tres territorios.
A grandes rasgos, la principal palanca con la que se ha contrarrestado el descenso de tipos ha sido la gestión activa de los precios del pasivo, reduciendo en un 44,5% los gastos financieros. Se redujeron asimismo los gastos de explotación (5,9%) y de personal (6,1%). En cuanto a los niveles de saneamiento y cobertura de contingencias, los buenos resultados han permitido una dotación de 294,7 millones poniendo las bases para afrontar el exigente entorno normativo y regulatorio. Por lo que al ratio de mora se refiere, el grupo bancario lo situaba en 2016 en el 6,78%, 187 puntos básicos menos que en 2015 y sensiblemente inferior a la media del sector (9,11%). Su coeficiente de solvencia estaba a cierre de 2016 en el 14,8%.